亲身经历

2022年9月20号，因从支付宝转账到银行卡，再从微信转账到好友，转账成功后 银行卡却被冻结，状态是不收不付；

因为银行卡是工资卡，很重要！当天便去银行柜台办理解冻；却被告知需要先了解冻结的原因；

查询原因是需在该卡开户行，于是打电话询问，告知是因为断卡行动，被系统误判冻结；而要解冻，需到开户行才行；

十月放国庆节回去，来到开会行，被告知需要提供无犯罪记录证明，工作单位凭证，纳税证明等；

无犯罪记录证明

最后，提供全资料，也如愿将银行卡解冻；

通过这事，我将我了解到的信息分享如下：

科普篇

断卡行动是为了打击治理电信网络新型违法犯罪，依法清理整治涉诈电话卡、物联网卡以及关联互联网账号的行动，2020年10月10日，国务院召开会议，决定在全国范围内开展该行动。

银行开户的手续为什么这么严格？为什么要问你工作单位证明、职业、地址、纳税证明等多项个人信息？

为什么银行职员反复提示不要出租、出借、出售银行卡？

为什么还要让你下载反诈APP，并学习防诈骗视频，签承诺书？

断卡

目前，新型电信网络诈骗案件频发，很多人在不知道出借、售卖银行卡是否违法的情况下被人借用、冒用了身份信息，并参与了违法犯罪活动，并给被诈骗人造成了不可估量的损失。

2020年10月以来，国家开展打击出租、出售、出借银行卡的断卡专项行动，最高人民法院、最高人民检察院、公安部、工业和信息化部、人民银行五部委联合发布了关于依法严厉打击惩戒治理非法买卖电话卡银行卡违法犯罪活动的通告，坚决从源头上打击和切断买卖账户黑色产业链。因此需要您配合银行进行身份信息的核实和留存，以便银行能为您提供更好的服务。

警示篇

非法买卖银行卡，寸步难行！

买卖、出租、出借银行账户（含银行卡）是违法行为，不仅要承担法律责任，还将面临五年内暂停银行账户非柜面业务、支付账户所有业务，并不得新开立账户的金融惩戒！

意思就是一旦你受到金融惩戒，五年内不管是你的网银、手机银行等银行业务线上渠道，还是支付宝、微信、云闪付等移动支付功能将全部关闭。

你已经习惯的线上购物、点外卖、叫车等便捷生活方式将全部受限，到那个时候，你后悔都没用了！

行动篇

响应断卡行动，一起行动起来！

防诈骗知识普及

第一：做好风险防范

大家平时千万不要贪图小便宜，轻信他人，把银行卡账户或者支付账户出租、出借、出售给他人，更不要轻易点击短信链接，登录虚假网页，随意填写个人信息和银行账户，否则我们的账户很有可能被犯罪分子用做转账、洗钱、诈骗等违法交易。

第二：银行核查配合好

在我们到银行进行开户时，需要配合银行进行调查，向银行提供开户人员的基本信息，同时需配合签署《告知书》、《承诺书》等。

第三：个人信息保管好

若你身份证有丢失经历，前期电话卡或者银行卡有异常的话，一定要抽空去查询下名下的银行卡是否有不知情的电话卡或者银行卡存在，以免被当做犯罪嫌疑人进行打击、惩戒，影响个人生活！

我上头条​反诈骗，懂防范​